青島日報2021年7月24日封面版一

青島日報2021年7月24日封面版二

逐浪財富之城

初夏的青島，熱情如火。

今天，2021青島·中國財富論壇如約而至，財富管理的“青島聲音”又在浮山灣畔響起。

7年多來，青島與財富管理的這份“夏日之約”從未缺席，這座有著濃厚金融基因的城市始終以滿滿的誠意與熱情，不斷進階的專業精神握手財富，探路財富管理。

時間是開拓者前行的刻度，是奮斗者筑夢的見證。

2014年2月，經國務院批準，中國人民銀行、國家發改委、財政部等國家11部委聯合下發通知，青島成為全國首個以財富管理為特色的金融綜合改革試驗區，青島金融改革正式進入國家戰略布局。

這既是國家基于全盤考量對青島城市發展的重磅支持，更是一座善于創新的城市致力于打造區域金融創新典范的勇氣與擔當！

其間，青島不辱使命。

緊抓這一難得機遇，青島激活沉寂已久的金融基因，主動融入國家戰略，以財富管理為特色，在中國金融業一浪高過一浪的改革開放大潮中貢獻“青島智慧”，發出“青島聲音”，執著探索從特色鮮明的區域性金融中心城市到日漸璀璨的財富管理之城的跨越，逐漸成為中國特色財富管理發展道路的樣本。

其間，青島搭建了一座聯通財富管理最前沿的“思想之橋”。

思想的激蕩、觀念的碰撞，方能更好地“激活一池春水”。

2014年6月，青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批4個月之后，金家嶺財富論壇應運而生，2015年升級為青島·中國財富論壇，并延續至今。

一年一度的青島·中國財富論壇為這座日漸璀璨的財富管理之城，提供了含金量十足的“智慧風暴”。

每屆財富論壇，都會有國內外知名金融巨擘關于國內外財富管理發展趨勢的深刻剖析，對財富管理相關政策的權威解讀，“國內外具有重要影響力的高端論壇之一”成為業內對其的共同評價。

作為財富青島最具影響力的品牌活動，財富論壇見證了財富青島一路走來的每滴汗水，每個笑靨、每個跨越。

Rosario STRANO（羅薩里奧·斯特拉諾）是意大利聯合圣保羅銀行“中國發展項目”總負責人，也是財富論壇的“粉絲”。他在參加2020青島·中國財富論壇時曾表示，“中國的金融系統日益開放，這些改革引發的中國金融市場的演變，為有意在中國認真進行投資的國際機構提供了重要的發展機遇，同時也帶來了不可多得的專業知識和經驗”。

一年間，意大利聯合圣保羅銀行對青島的頻頻“加碼”印證了他的判斷。

2021年2月7日，意大利聯合圣保羅銀行與青島市正式簽署戰略合作備忘錄（補充），雙方將加快推進合資證券公司、聯合圣保羅銀行中國業務中心等重點項目。

日前，青島意才基金銷售有限公司完成了1.2億元人民幣的注冊資本金增資，這是自2019年以來聯合圣保羅銀行對意才的第二次增資。經過兩次增資，目前意才基金的實繳注冊資本金已達到4.9億元人民幣。

今天，在2021青島·中國財富論壇上，Rosario STRANO還將通過視頻講述圣保羅銀行、意才基金與青島的“財富故事”。

其間，青島“一路向上”的堅定從未改變。

在面對“百年未有之大變局”的當下，已走過七載“芳華”的財富青島，更加需要“向上之力”，需要高端、權威、專業的“思想者”與“引領者”。

經濟高質量發展的背景下，如何深化財富管理改革，加快創新與轉型，強化風險防范，增強服務實體經濟的能力，更好地服務人民對美好生活的向往？這份中國財富管理升級之問亟待財富青島的新探索、新實踐。

在我們這座城市奮力邁向開放、現代、活力、時尚的進程中，匯聚全球智慧的青島·中國財富論壇，恰如風華正茂的少年，正在以嶄新的蝶變之姿助力財富青島蹄疾步穩，助力青島這座海洋之城的創富夢想漸行漸近！

讓我們靜待“思想盛宴”開啟。

樣本與路徑

對于一座城市而言，在什么樣的格局下審視自身，就能擁有什么樣的發展空間。

根據國家對財富管理改革發展的戰略部署和中國人民銀行等11部委批復的青島財富管理金改區總體方案，“探索形成財富管理發展的新模式和新路徑，構建具有中國特色的財富管理體系”是試驗區建設的主要目標。

7年多來，青島不斷深耕財富管理這塊“試驗田”，圍繞財富管理先行先試，引導財富投向實體經濟，為國家金融改革積累一批可復制、可推廣的經驗，取得百余項具有示范性的創新成果，多個金融改革的“青島樣本”誕生于試驗區，走向全省、全國。

這個“青島樣本”，是財富之水與實體經濟雙向互動，財富與產業、技術、人才等要素互動耦合的最佳詮釋。

青島不斷提升財富管理與實體經濟融資需求的適配性。引導財富資金通過債權、股權、信貸等流向重點領域。發行可續期債、綠色債、紓困債、項目收益債、疫情防控債等創新型債券，用于軌道交通、城市停車場、地下管廊等基礎設施建設和民生領域，帶動有效投資支持補短板、擴內需。試驗區設立以來，全市新增貸款連續六年過千億元，到今年6月末貸款余額突破2.3萬億元。

青島大行普惠金融之道，引導銀行保險機構不斷創新產品與服務，開展專利權質押保險貸款試點，已有16家銀行、9家保險公司和6家地方擔保公司參與，綜合創新優勢獲得普遍認可，被譽為“青島模式”在全國推廣。

青島持續優化信貸結構，提升對小微企業等市場主體金融服務水平。6月末，青島普惠口徑小微企業貸款余額1602億元，同比增長44.5%，比年初增加302億元，同比多增113億元。當下，青島正推進制造業高質量發展，全力打造“世界工業互聯網之都”，財富青島也為此提供源源不斷的金融活水。今年上半年，青島制造業貸款新增210億元，同比多增55億元，其中信用貸款新增122億元，中長期貸款新增223億元，信用貸款和中長期貸款占比明顯提高。

試驗區在自主創新上，還孵化了全球首單非金融企業藍色債券、全國首單超低能耗建筑性能保險、深交所首個綠色資產證券化項目、全國首創投保貸聯動模式等經驗做法。這些創新為推動綠色經濟發展發揮了積極作用。

這個“青島樣本”，一直遵循服務人民對美好生活的向往是財富管理的落腳點與出發點。

有“財”可理是財富青島的核心要素之一，截至2020年末，青島轄區銀行理財產品余額達4300億元，是財富管理綜合改革試驗區獲批前的近4倍。

7年間，青島轄區證券基金（公募）期貨機構從100余家增至200多家；證券投資者從128.97萬戶增至326.36萬戶，期貨投資者從4.05萬戶增至6.99萬戶；財富管理規模超4900億元（不含私募基金），增長了2.6倍。

在服務民生方面，青島建立新型長期護理保險制度，探索形成“深度參與、保本微利、專業服務、創新高效”的長期護理保險“青島經驗”，2015年以來累計實現保費收入23.8億元，支付賠款21.3億元，惠及6萬多名失能失智人員，獲得“中國政府創新最佳實踐獎”。

這個“青島樣本”，印證了改革、發展、創新如何互為支撐和促進，連綿的財富之水鑲入城市發展的每一次征程，而城市的崛起又為改革與創新提供了無限可能。

人民銀行發布的《中國區域金融運行報告（2020）》指出，“青島財富管理金融綜合改革試驗區在財富管理機構引進、產品創新等方面取得顯著進展，‘財富青島’影響力穩步提升”。

7年多來，作為新興財富管理中心和中國唯一的財富管理金融綜合改革試驗區，財富青島的發展潛力和增長活力還日漸受到全球經濟金融界的關注。

2021年3月，由中國（深圳）綜合開發研究院與英國智庫Z/Yen集團共同編制的第29期“全球金融中心指數報告（GFCI 29）”中，青島再獲佳績，位居全球金融中心第42位。自2016年3月首次被納入“全球金融中心指數”榜單至今，青島已9次進入“全球金融中心排名前50”。

金家嶺金融區。資料圖

變局與變遷

關鍵時刻的關鍵抉擇，會激發一座城市不可想象的新空間。

因時而變的財富青島證明了這一點。

2018年末至今，隨著“資管新規”等規定的出臺，中國金融業正式邁入大資管時代，財富管理則是大資管時代的重要一極。

搶抓資管新規帶來的機遇，借力城市的優勢與特色，聚集更多現代金融資源，力爭在新變局中脫穎而出，在新格局中謀求更重要的位置成為財富青島的新思維。

現代金融業被列入青島重點發展的13條產業鏈之一，向現代金融裂變進階成為財富青島加快高質量發展、實現爭先進位的重要著力點。

2020青島?中國財富論壇現場。資料圖

在2020青島·中國財富論壇上，證監會副主席方星海在致辭中透露，經國務院批準，中國證監會重新開始接受設立期貨公司的申請，穩妥有序推動期貨行業服務實體經濟的能力。“以青島港牽頭設立的期貨公司，我們認為股東有良好的資質條件，地方發展也具有較好的環境。”他說。

一年之后，這張承載著中國期貨業“破冰”前行的期待與厚望的牌照正式落地青島，并將在“2021青島·中國財富論壇”上揭開面紗。這張期貨牌照對青島而言珍貴無比，意味著我市法人機構已集齊七張牌照，青島法人金融機構種類不斷豐富、實力日漸增強。

不僅僅是這張期貨牌照，在傳統金融產業做大做強的同時，2019年以來，青島財富管理金改區以資管行業規范創新為契機，立足財富管理供給側結構性改革，順應國家資管改革大勢，加強財富管理市場主體培育，逐漸構建起以專業資管機構為引領的多元化財富管理機構體系。

2019年，注冊資本50億元的全國首家股份制銀行理財子公司——光大理財公司落戶；2020年，青銀理財公司開業，是長江以北首家、全國第六家獲批的城商行理財子公司；今年6月，恒豐理財公司獲批籌建并已簽約落戶青島，青島成為全國為數不多的擁有三家理財子公司的城市。

此外，2019年意才基金銷售公司開業運營，這是2018年國家擴大金融開放以來首家獲批的外資全資控股基金銷售機構。2020年興華公募基金開業運營，是山東首家法人公募基金。這兩年浙商銀行、廣發銀行在青島設立了分行，12家全國性股份制銀行已經全部聚齊。

這些具有示范意義的專業機構，豐富和完善了青島金融機構門類，拓展了財富管理服務層級，青島初步形成以資管為帶動的專業財富管理機構集群。

一直以來，以銀行融資為主的間接融資占據主導地位是青島金融業的短板之一，這種不合理的結構造成企業負債率和融資成本偏高，同時也使得金融風險向銀行業集中。而建設多層次資本市場，拓展直接融資渠道，推動社會融資結構由間接融資為主向直接融資和間接融資并重轉變，成為拉長這一短板的重要舉措之一。

7月2日，青島海泰科在深交所創業板掛牌，成為今年全市第8家上市企業。資料圖

今年以來，青島企業在境內主板、科創板、創業板及境外市場均有斬獲，創造出歷史最好水平。截至目前，全市新增上市公司10家，新增上市公司家數超過去年，占全省新增上市公司數量近一半；上市公司總數達到69家。新增上市公司數量和上市公司總數均穩居全省首位。截至6月末，上市公司累計募集資金57.5億元，累計發行各類債券319只，融資2690.2億元。

7月16日上午，青達環保“敲鐘”，青島第52家A股上市企業誕生。資料圖

自2019年5月至今，青島已連續舉辦三屆全球創投風投大會，私募基金“倍速式崛起”成為財富青島的重要內涵。尤其今年以來，在全國私募基金發展“冷熱不均”的背景下，青島打造全球創投風投中心交出了一份靚麗“半年報”。6月末，全市登記私募基金管理人413家、管理基金1263只、管理規模1278.4億元，增速分別位居全國36個轄區第二位、第二位和第九位。

開放是青島最大的特色與優勢，而金融業的開放又是其中最耀眼的底色。

青島結合國家深化金融領域改革開放部署和財富管理改革創新的實際需要，交出了一份開放特色更加彰顯的“創優”成績單。

試驗區獲批以來，已累計推動20余項外匯改革試點政策落地生效，3項外匯管理改革經驗在全國復制推廣。

獲批開展合格境內外有限合伙人（QDLP/QFLP）業務試點，積極為全國跨境財富管理探索先行先試經驗。青島獲批成為全國首個從韓國銀行機構借入人民幣資金試點城市，為跨境融資宏觀審慎管理積累了經驗。青島還在全國率先開展韓元掛牌交易試點，率先開展中韓貨幣互換項下韓元融資業務。全國首批放寬境內資產變現所得資金結匯管理，首批放寬保證金使用和結匯管理，是全國首個全域試點資本金意愿結匯的城市。

可以肯定的是，不管外部環境如何改變，堅持開放，尤其是更高水平的開放，始終是財富青島不變的選擇。

除了開放，財富青島開啟了新的“雙輪驅動”。

金融科技，是現代金融彎道超車的利器，是財富青島的新亮點。

今年以來，青島在金融科技方面的探索呈現全面開花、不斷升級的態勢。從支持外向型經濟的區塊鏈應用的再升級，數字人民幣試點場景的擴容，到各家銀行機構“金融+科技+場景”的不斷實踐……青島金融機構正全方位發力金融科技，力促金融科技在青島垂直崛起。

2020年11月，青島市成為第二批數字人民幣試點城市，經過半年的推廣，青島市數字人民幣試點范圍有序擴大，試點場景不斷擴容。第31屆青島國際啤酒節期間，我市還面向在青人員發放5萬個青島國際啤酒節數字人民幣消費紅包，每個紅包金額200元，總計發放1000萬元。

從金融牌照的紛至沓來，到多層次資本市場的不斷擴容，財富之水涌入的背后，是青島以變遷求解變局，努力向現代金融嬗變的動人軌跡。

新思維與新空間

后疫情時代，思想的激蕩、專業的引領更為迫切。

2021是“十四五”的開局之年，無論是開啟實現共同富裕的新征程，還是增加城鄉居民財產性收入，都意味著人民對財富管理的需將更加旺盛，財富管理作為金融業“皇冠上的明珠”，正在迎來大有作為的黃金期，新的可能、新的機會將風起云涌。既要高質量地創造財富，更要高質量地管理好財富，實現財富的積累與社會發展同步、財富的構成與國家發展階段相符，財富管理與人民對美好生活的向往相匹配。增強人民的獲得感、幸福感、安全感，這是財富管理行業的初心使命，更是青島作為國家唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區義不容辭的擔當與責任。

走過七載光陰的財富青島交出了一份靚麗的“七周年報”，而伴隨著國內國際雙循環相互促進的新發展格局的到來，下一個七年，如何匯聚更多高質量的財富與資本服務經濟高質量發展，更有力地參與到新發展格局的構建之中，進一步發現財富管理和資本市場的機會和價值，書寫更加宏闊的財富篇章，讓財富管理的青島聲音更加響亮，亟需新思維的激蕩，新空間的探索。

5月7日，2021青島·全球創投風投大會在青島海天金融中心酒店召開。 資料圖

5月7日、8日，2021青島·全球創投風投大會舉行， 40場主題演講，百余位來自國內外頭部創投風投機構、企業、學界代表參會，逾10萬名App注冊會員、31252萬人次觀看全網直播。大會招商成果豐碩，28個重點項目簽約，總規模達616.88億元。會上發布升級版“青島創投風投十條”政策，支持力度更大、覆蓋范圍更廣、配套措施更全，以全國最具競爭力的政策條款吸引優質機構來青投資發展。

時隔兩個多月后，全球創投風投大會的熱度延伸至青島·中國財富論壇，兩者一脈相承，力求通過風險投資與財富管理的有機融合，將不同層次的金融活水澆灌至經濟發展的各個角落，以此推動航運、貿易、金融各種資源要素共享互動、融合發展、形成生態，實現價值鏈倍增。

緣于此，2021青島·中國財富論壇將更受關注。

“新時代·新財富·新管理”。

這場立足于新時代下的論壇，將更加開放而多元。嘉賓們將圍繞新形勢新任務聚焦財富管理熱點，交流思想、碰撞觀點、集思廣益、博采眾長。無論是“后疫情時代的經濟復蘇與風險”“金融開放與跨境金融合作”“期貨衍生品與航運貿易金融創新”等3個全會議題，還是“資本市場助力區域經濟高質量發展”“強化金融賦能鍛造更安全供應鏈產業鏈”等6場高峰論壇都將精彩紛呈，核心只有一個，為進入新階段的中國財富管理行業的深入發展提供最前沿的“智慧風暴”。

本屆論壇嘉賓陣容更為強大，來自“一行兩會”等國家部委相關領導、諾貝爾獎獲得者、國內外知名金融機構和企業集團高管以及重點高校、知名智庫的70余位嘉賓參與交流研討，將為七年之后再出發的財富青島提供更多解決方案。

在向現代金融產業邁進的進程中，在財富青島的進階裂變中，“2021青島·中國財富論壇”注定將成為一個承前啟后的高光時刻。

讓我們拭目以待！（青島日報/觀海新聞記者 傅 軍）

2021青島·中國財富論壇議程

主題：新時代·新財富·新管理

7月24日

09:00

開幕式

09:00-09:15

致辭

09:15-10:30

主旨演講

10:30-11:00

主旨演講與對話

11:00-11:10

青島市與金融機構相關簽約儀式

11:10-12:30

全體大會一：

后疫情時代的經濟復蘇與風險

13:30-15:00

全體大會二：

金融開放與跨境金融合作

13:30-15:00

高峰論壇：

資本市場助力區域經濟高質量發展

13:30-15:00

高峰論壇：

高質量發展下的財富管理升級

13:30-15:00

高峰論壇：

強化金融賦能，鍛造更安全供應鏈產業鏈

15:10-16:40

全體大會三：

期貨衍生品與航運貿易金融創新

15:10-16:40

高峰論壇：

財富管理與資產配置新業態

15:10-16:40

高峰論壇：

數字貨幣落地與展望

15:10-16:40

高峰論壇：

券商財富管理轉型助力居民財富增值

（地點：青島·海天金融中心酒店）

7月25日

09:30-12:00

高峰論壇：

金融科技賦能金融新生態

（地點：西海岸新區希爾頓酒店青島印象1廳）

14:00-19:00

金融科技高峰論壇

暨2021金融科技企業首席洞察報告發布

（地點：海天金融中心酒店宴會廳）

責任編輯：王鳳一