青島日報(bào)社/觀海新聞9月10日訊 備受關(guān)注的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)終于塵埃落定，財(cái)富青島再獲“國家號”試點(diǎn)。今天，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》，光大理財(cái)獲準(zhǔn)在青島開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。
根據(jù)通知，此次全國共有四家銀行理財(cái)公司、四個城市獲批開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。除光大理財(cái)在青島試點(diǎn)外，工銀理財(cái)在武漢市和成都市試點(diǎn)，建信理財(cái)和招銀理財(cái)在深圳市試點(diǎn)。試點(diǎn)自2021年9月15日起，期限暫定一年。試點(diǎn)階段，單家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內(nèi)。
對于光大獲批在青島開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，光大理財(cái)表示，光大理財(cái)注冊在青島，青島是全國唯一以財(cái)富管理為主題的國家級金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，養(yǎng)老理財(cái)恰是居民財(cái)富管理的重要內(nèi)容。2019年，青島市入選了全國第四批居家和社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)改革試點(diǎn)城市，在中國科學(xué)院發(fā)布的2021年《中國宜居城市研究報(bào)告》中，青島市的綜合宜居性評價位居全國第一。在今年印發(fā)的《青島市“十四五”民政事業(yè)發(fā)展規(guī)劃》中，更是明確提出要構(gòu)建普惠型老年人福利服務(wù)體系，促進(jìn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。青春之島、創(chuàng)業(yè)之城，未來或?qū)⑿略觥耙司羽B(yǎng)老”的城市標(biāo)簽。
銀保監(jiān)會的通知提出，試點(diǎn)理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)有制度和養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)要求，規(guī)范設(shè)計(jì)和發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風(fēng)險底線。試點(diǎn)理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點(diǎn)，健全養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)施非母行第三方獨(dú)立托管，引導(dǎo)形成長期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域，更好支持經(jīng)濟(jì)社會長期投融資需求。
“養(yǎng)老理財(cái)最終花落光大，充分展現(xiàn)出監(jiān)管部門對光大銀行和光大理財(cái)能力的認(rèn)可與信賴。”光大理財(cái)表示。
據(jù)悉，成立以來，光大理財(cái)著力構(gòu)建完善的“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系，不斷提升產(chǎn)品管理和投資風(fēng)控能力、夯實(shí)運(yùn)營基礎(chǔ)、增強(qiáng)科技賦能，公司運(yùn)轉(zhuǎn)平穩(wěn)、發(fā)展迅速。2020年2月，傳承光大銀行長期限產(chǎn)品管理經(jīng)驗(yàn)，光大理財(cái)首款公募理財(cái)產(chǎn)品“陽光金頤享1號”正式面世，采用五年期封閉運(yùn)行，截至9月3日，該產(chǎn)品近1年的折合年化收益率達(dá)6.71%。今年以來，光大理財(cái)一日售罄百億元的產(chǎn)品迭出，其中“陽光橙增盈穩(wěn)健1號”的首募規(guī)模達(dá)到216億元，近期發(fā)行的“陽光橙增盈穩(wěn)健3號”的募集規(guī)模也達(dá)到了160億元，在募集規(guī)模上“一騎絕塵”。在產(chǎn)品業(yè)績方面，三方數(shù)據(jù)顯示，截至8月26日，“陽光紅ESG行業(yè)精選”近6月凈值增長率為12.33%，近半年的業(yè)績排名同類型第一；截至8月16日，在投資期限為1-3月的純固收榜中，“陽光金季添利1號”更是四次蟬聯(lián)固收榜榜首。上半年，光大理財(cái)累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益超過150億元。
其次，依托光大集團(tuán)的戰(zhàn)略協(xié)同賦能。借助光大集團(tuán)全金融牌照、產(chǎn)融結(jié)合、陸港兩地的優(yōu)勢，光大理財(cái)能夠通過養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)串聯(lián)起集團(tuán)旗下大健康平臺生態(tài)圈的相關(guān)企業(yè)，例如光大養(yǎng)老的養(yǎng)老社區(qū)，云繳費(fèi)的便民繳費(fèi)，光大永明的養(yǎng)老保險，中青旅的夕陽紅旅游等，圍繞金融、康養(yǎng)和醫(yī)療相結(jié)合，真正打造出全鏈條產(chǎn)品，提供全鏈條服務(wù)。
光大理財(cái)表示，啟動養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)只是推動養(yǎng)老金融改革發(fā)展的一小步。未來，在金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，光大理財(cái)?shù)茹y行理財(cái)公司還將繼續(xù)探索如何更好地回歸“受人之托、代客理財(cái)”的本源，發(fā)揮銀行理財(cái)在大類資產(chǎn)配置領(lǐng)域的資源稟賦，不斷提升專業(yè)能力，滿足更廣大投資者的財(cái)富保值增值需求和長期養(yǎng)老需求，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展引入資金、注入活力，助力實(shí)現(xiàn)共同富裕。（青島日報(bào)/觀海新聞記者 傅軍）
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