為加強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國銀保監(jiān)會日前印發(fā)了《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（簡稱《辦法》），對相關(guān)領(lǐng)域作出進(jìn)一步規(guī)范。

《辦法》共八章五十八條，主要從四個方面對大股東進(jìn)行監(jiān)督與約束：持股行為方面，強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為；治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨(dú)立運(yùn)作，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利；交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)；責(zé)任義務(wù)方面，進(jìn)一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

值得注意的是，《辦法》統(tǒng)一銀行保險機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機(jī)構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

那么如何認(rèn)定“大股東”呢？《辦法》主要從持股比例、對金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東。此外，對金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

據(jù)中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，近年來，少數(shù)銀行保險機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。為進(jìn)一步強(qiáng)化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

該負(fù)責(zé)人表示，《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵。

責(zé)任編輯：李莎莎