青島日?qǐng)?bào)2020年10月27日4版

截至2020年9月末，產(chǎn)品規(guī)模逼近9000億元，較去年同期增長(zhǎng)超千億元。中國(guó)光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)張旭陽(yáng)分享企業(yè)與城市“相互成就”的故事——

“牽手”青島一周年，光大理財(cái)何以收獲滿滿

一年前的9月26日，作為全國(guó)首批獲準(zhǔn)籌建、首家獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)、首家成立的股份制商業(yè)銀行理財(cái)子公司，光大理財(cái)有限責(zé)任公司正式落戶青島，青島也由此成為當(dāng)時(shí)自北京、上海、深圳之后，全國(guó)第四個(gè)擁有銀行理財(cái)子公司的城市。光大理財(cái)?shù)牡絹?lái)，被視作青島金融業(yè)的“高光時(shí)刻”，這座城市強(qiáng)悍的吸引力，借由光大理財(cái)體現(xiàn)得淋漓盡致。

走過(guò)一周年的光大理財(cái)，交出了一份靚麗的“周年報(bào)”。同樣，對(duì)青島而言，光大理財(cái)?shù)牡絹?lái)，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)從0到1的突破，此后一年間，則不斷開(kāi)啟從1至N的嬗變：全省第一家公募基金；中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2020年批籌的第一家理財(cái)子公司、全國(guó)第六家獲批的城商行理財(cái)子公司等，不同類型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)紛至沓來(lái)，成為這座城市一年間一道獨(dú)特的風(fēng)景。

中國(guó)光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)董事長(zhǎng)張旭陽(yáng)近日接受了青島日?qǐng)?bào)記者專訪，對(duì)于一周年的光大理財(cái)，張旭陽(yáng)評(píng)價(jià)為“收獲滿滿”；同時(shí)，對(duì)于從陌生到熟悉的青島，給出了90分的高分，在張旭陽(yáng)看來(lái)，與城市相互成就，共同成長(zhǎng)才是一家行業(yè)頭部企業(yè)的應(yīng)有之義。

人物小傳：

張旭陽(yáng)，中國(guó)光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)，光大理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)系和倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融會(huì)計(jì)系，1997年加入中國(guó)光大銀行，在2004年主導(dǎo)推出國(guó)內(nèi)第一只人民幣理財(cái)產(chǎn)品，被業(yè)內(nèi)喻為中國(guó)人民幣理財(cái)?shù)拈_(kāi)拓者。2016年6月張旭陽(yáng)加入百度，分管百度金融體系下理財(cái)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，擔(dān)任度小滿金融副總裁。2019年7月，張旭陽(yáng)回歸中國(guó)光大銀行，掌舵光大理財(cái)。

核心觀點(diǎn)：

銀行理財(cái)公司是“大資管時(shí)代”下的重要新變局，不僅擔(dān)負(fù)著理財(cái)產(chǎn)品更迭，更承載著中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的升級(jí)發(fā)展以及金融領(lǐng)域改革開(kāi)放的重任。這一年來(lái)，疫情的發(fā)生，國(guó)際關(guān)系的變化，雙循環(huán)新發(fā)展格局的塑造，都在加劇各行各業(yè)的重構(gòu)，這也促使理財(cái)公司去了解新的投資方向、投資邏輯和商業(yè)模式。在未來(lái)，光大理財(cái)無(wú)論設(shè)立多少分支機(jī)構(gòu)，我們始終堅(jiān)持一點(diǎn)，注冊(cè)在青島，青島就是我們的大本營(yíng)，是基地。

收獲滿滿的一年

無(wú)論是在理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模與業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，還是在金融科技與投研能力的塑造上，這一年來(lái)，光大理財(cái)公司都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。截至2020年9月末，光大理財(cái)公司產(chǎn)品規(guī)模逼近9000億元，較去年同期增長(zhǎng)超千億元，凈值型產(chǎn)品規(guī)模余額突破4600億元，在理財(cái)總規(guī)模中占比超過(guò)54%。

一周年的光大理財(cái)，何以收獲滿滿？

對(duì)此，張旭陽(yáng)的解釋是，“這一年，雖然受疫情影響較大，雖然經(jīng)濟(jì)不確定性加劇，光大理財(cái)又是‘三新公司’，即新地點(diǎn)、新人員、新業(yè)務(wù)，但我們始終認(rèn)為，沒(méi)有磨難，無(wú)以成長(zhǎng)。我們用新的視野適應(yīng)資管新規(guī)的邏輯，尋找理財(cái)公司發(fā)展的戰(zhàn)略路徑與定位，在產(chǎn)品發(fā)行、投資落地、內(nèi)控加強(qiáng)、綜合保障、運(yùn)營(yíng)支持、技術(shù)支撐等方面，取得了一個(gè)又一個(gè)的突破。同時(shí)著眼于未來(lái)，加強(qiáng)投研能力和風(fēng)控體系建設(shè)。可以說(shuō)光大理財(cái)在這一年中為未來(lái)做了一個(gè)很好的布局，收獲滿滿?！?/p>

2018年，以打破剛性兌付為核心的資管新規(guī)的出臺(tái)，意味著金融業(yè)從某種意義上進(jìn)入了“大資管時(shí)代”，將銀行理財(cái)業(yè)務(wù)從現(xiàn)有體系內(nèi)剝離，有效避免銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至整個(gè)銀行體系，在風(fēng)險(xiǎn)隔離的同時(shí)，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)回歸資管業(yè)務(wù)本源，逐步有序打破剛性兌付，更好保護(hù)投資者合法權(quán)益。

各家銀行設(shè)立獨(dú)立法人的理財(cái)公司成為“大資管時(shí)代”下的重要新變局，理財(cái)子公司不僅擔(dān)負(fù)著理財(cái)產(chǎn)品更迭，由保本理財(cái)向凈值型理財(cái)轉(zhuǎn)型的重任，更為重要的是，承載著中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的升級(jí)發(fā)展，融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化以及金融領(lǐng)域改革開(kāi)放的重任。

作為新興金融機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品端與投資端被視作衡量理財(cái)子公司的基本坐標(biāo)系，而這兩端，光大理財(cái)公司的周年報(bào)都可圈可點(diǎn)。

產(chǎn)品向凈值化轉(zhuǎn)型是理財(cái)子公司的首要之義。一年來(lái)，光大理財(cái)在產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型中腳步鏗鏘。

2020年2月20日，光大理財(cái)?shù)谝豢町a(chǎn)品——陽(yáng)光金養(yǎng)老1號(hào)正式發(fā)行, 隨后推出多款凈值型產(chǎn)品，加快凈值型產(chǎn)品體系建設(shè)，完善“七彩陽(yáng)光”凈值型產(chǎn)品體系，樹(shù)立光大理財(cái)品牌形象。4月22日，光大理財(cái)“陽(yáng)光碧樂(lè)活1號(hào)”正式上線，成為業(yè)內(nèi)首款1分錢起投的理財(cái)產(chǎn)品。

截至2020年9月底，光大理財(cái)已累計(jì)發(fā)行“七彩陽(yáng)光”中的“紅橙金碧青紫”6大類70余只符合新規(guī)要求的凈值型理財(cái)產(chǎn)品。

加速布局權(quán)益類資產(chǎn)，多元化配置，被視作理財(cái)子公司的重要競(jìng)爭(zhēng)力，在這一方面，光大理財(cái)又在已開(kāi)業(yè)的十余家理財(cái)子公司中拔得頭籌。今年5月15日，“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”正式上線，成為理財(cái)子公司中的首款直投股票的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，目前全國(guó)14家理財(cái)子公司共發(fā)行了5只權(quán)益類產(chǎn)品，3只由光大理財(cái)發(fā)行，包括首只由理財(cái)公司發(fā)行的權(quán)益指數(shù)產(chǎn)品，首只直投股票的銀行公募理財(cái)產(chǎn)品，以及在今年一周年時(shí)點(diǎn)發(fā)布的“陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選”。這意味著，投資者可以通過(guò)購(gòu)買銀行理財(cái)，參與到權(quán)益市場(chǎng)。

在投資端，光大理財(cái)則圈定在新基建、新技術(shù)、新價(jià)值鏈等方向和優(yōu)質(zhì)現(xiàn)金流企業(yè)類別的戰(zhàn)略配置，以新基建為突破口，推出“朱雀”“麒麟”“鳳凰”“鯤鵬”等投資行動(dòng)品牌，持續(xù)加大對(duì)新基建補(bǔ)短板、保民生、消費(fèi)升級(jí)等相關(guān)項(xiàng)目的拓展力度，重點(diǎn)圍繞交通運(yùn)輸、清潔能源、城市建設(shè)等領(lǐng)域，創(chuàng)新投資模式，加大投資力度，有效提升對(duì)企業(yè)全生命周期的支持能力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇發(fā)展注入新動(dòng)能。

“免收首個(gè)投資周期管理費(fèi)、所募集資金優(yōu)先投資于湖北地區(qū)企業(yè)發(fā)行的債權(quán)類資產(chǎn)”……這是光大理財(cái)作為金融國(guó)家隊(duì)的一員，在疫情最艱難的時(shí)刻喊出的最溫暖的口號(hào)。2月至5月間，光大理財(cái)迅速布局，推出“陽(yáng)光金6M添利1號(hào)”等抗“疫”主題產(chǎn)品，充分讓利客戶，以實(shí)際行動(dòng)陪同湖北地區(qū)企業(yè)共渡疫情難關(guān)，守護(hù)群眾財(cái)富；推出“陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選”產(chǎn)品，全力支持國(guó)家公共衛(wèi)生、醫(yī)療衛(wèi)生等重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)發(fā)展，以股票直投的方式，助力國(guó)家重點(diǎn)行業(yè)直接融資。

光大銀行在其近日發(fā)布的半年報(bào)中披露，光大理財(cái)通過(guò)多元化的產(chǎn)品譜系和專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力，穩(wěn)健推進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，為投資者提供全方位的資產(chǎn)增值服務(wù)。報(bào)告期末，光大理財(cái)總資產(chǎn)51.98億元，凈資產(chǎn)為50.25億元。

以終為始 科技為舟

對(duì)一家初創(chuàng)的金融機(jī)構(gòu)而言，最迫切的是什么？為塑造核心競(jìng)爭(zhēng)力而多方布局。

在張旭陽(yáng)看來(lái)，“過(guò)去一年間，光大理財(cái)經(jīng)歷了挑戰(zhàn)與考驗(yàn)，但另一方面，在‘打造一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)’的戰(zhàn)略愿景下，也進(jìn)行了很好的基礎(chǔ)布局、流程再造和深化，始終堅(jiān)持以專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，為客戶提供跨越周期的綜合金融方案，以專業(yè)的力量服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，通過(guò)加強(qiáng)科技研發(fā)，推動(dòng)數(shù)字化輕型的落地。”

與傳統(tǒng)銀行不同，作為專業(yè)的資管機(jī)構(gòu)，理財(cái)公司對(duì)專業(yè)人才的渴求更加強(qiáng)烈，正如張旭陽(yáng)所說(shuō)，“通過(guò)人腦加電腦，撬動(dòng)人的才智和數(shù)據(jù)的力量，這是資管機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在，通過(guò)市場(chǎng)化機(jī)制、公司治理結(jié)構(gòu)改善，吸引穩(wěn)定的人才，打造企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。”

一年時(shí)間里，光大理財(cái)克服新公司、新地點(diǎn)、新團(tuán)隊(duì)三項(xiàng)挑戰(zhàn)，迅速建立起“干部能上能下、員工能進(jìn)能出、薪酬能高能低”的“六能”環(huán)境，厚植沃土、廣聚英才，員工隊(duì)伍從40余人迅速成長(zhǎng)到170余人，3/4的員工來(lái)自于國(guó)有和股份制銀行、頭部公募基金、頭部券商等主流金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)，光大理財(cái)堅(jiān)持專業(yè)化分工，以投研團(tuán)隊(duì)為例，按照投資范圍和投資需求進(jìn)行細(xì)化分工，建立起宏觀策略組、大類資產(chǎn)配置組、權(quán)益組等數(shù)十個(gè)專業(yè)化小組，秉承“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)研究，研究驅(qū)動(dòng)投資”的投研理念，不斷激勵(lì)才智，專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。

“今年2至5月，在疫情最嚴(yán)重的時(shí)期，光大理財(cái)全體員工克服重重困難，在青島封閉堅(jiān)守的三個(gè)多月時(shí)間里，公司員工增進(jìn)了互信，促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)融入與文化融合，也保障了疫情期間公司的運(yùn)營(yíng)安全，這是光大理財(cái)公司作為初創(chuàng)企業(yè)最寶貴的財(cái)富?！睆埿耜?yáng)說(shuō)。

在一個(gè)多小時(shí)的采訪中，張旭陽(yáng)提及最多的詞匯就是金融科技。

張旭陽(yáng)表示，“‘以終為始，科技為舟，擔(dān)負(fù)責(zé)任，專業(yè)致遠(yuǎn)’是光大理財(cái)?shù)膽?zhàn)略路徑?！萍紴橹邸袃蓚€(gè)層次的概念。一是在投資方向上把握科技進(jìn)步的主要方向，希望圍繞新技術(shù)帶來(lái)的新產(chǎn)業(yè)，數(shù)字化世界中生成的新消費(fèi)和服務(wù)品牌，以及人工智能和大數(shù)據(jù)引領(lǐng)生成的新價(jià)值鏈等方面來(lái)投資布局；二是希望通過(guò)金融科技提升光大理財(cái)投研、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控、市場(chǎng)營(yíng)銷等方面的能力。無(wú)論是資金端對(duì)客戶需求的理解，還是投資端對(duì)全品類投資的管理，以及端到端的供需匹配，銀行理財(cái)?shù)臄?shù)字化轉(zhuǎn)型都離不開(kāi)數(shù)據(jù)、算力、算法的驅(qū)動(dòng)?！?/p>

在張旭陽(yáng)看來(lái)，未來(lái)資管機(jī)構(gòu)在迎來(lái)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，也必將面對(duì)更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)，而金融科技成為各家角力的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力之一。

面對(duì)新格局下業(yè)務(wù)形態(tài)、市場(chǎng)生態(tài)、宏觀環(huán)境變革帶來(lái)的新挑戰(zhàn)，光大理財(cái)對(duì)標(biāo)國(guó)際一流技術(shù)體系，以前瞻視角，完成硬件設(shè)施、基礎(chǔ)平臺(tái)、運(yùn)行環(huán)境、開(kāi)發(fā)工具、數(shù)值計(jì)算、機(jī)器學(xué)習(xí)、跨端應(yīng)用交互等領(lǐng)域的技術(shù)選型與基線規(guī)劃，構(gòu)建起“適度超前、面向未來(lái)”的基礎(chǔ)設(shè)施與技術(shù)架構(gòu)體系。在統(tǒng)一的技術(shù)框架下，全面推進(jìn)市場(chǎng)營(yíng)銷、投資交易、風(fēng)控合規(guī)、運(yùn)營(yíng)管理的自動(dòng)化、平臺(tái)化、智能化建設(shè)。在保障業(yè)務(wù)運(yùn)行的基礎(chǔ)上，適度推動(dòng)新技術(shù)應(yīng)用試點(diǎn)，培育多元、專業(yè)、融合的數(shù)字化人才梯隊(duì)。

“提前布局，厚積薄發(fā)，光大理財(cái)將以充分的金融科技資源儲(chǔ)備，為更長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)發(fā)展提供動(dòng)力與支撐，以科技賦能，創(chuàng)造更大價(jià)值?！睆埿耜?yáng)表示。

“青島始終是我們的大本營(yíng)”

銀行理財(cái)子公司被視作資管新規(guī)下中國(guó)金融業(yè)的一項(xiàng)創(chuàng)新舉措，目前全國(guó)共有14家銀行理財(cái)子公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，包括6家國(guó)有大行的理財(cái)子公司、4家股份行的理財(cái)子公司、3家城商行的理財(cái)子公司和1家農(nóng)商行的理財(cái)子公司，其中光大理財(cái)是為數(shù)不多的與母行不在同一城市的理財(cái)子公司。

對(duì)城市而言，理財(cái)子公司的到來(lái)，注冊(cè)資本、貢獻(xiàn)稅收等絕不是重點(diǎn)，關(guān)鍵是這些理財(cái)子公司給當(dāng)?shù)貛?lái)的軟實(shí)力提升——它們的品牌入駐以及人才導(dǎo)入，對(duì)優(yōu)化當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力、提升當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境有著難以量化的深遠(yuǎn)價(jià)值。

為了加強(qiáng)對(duì)銀行理財(cái)子公司異地注冊(cè)的爭(zhēng)攬力度，很多城市不斷發(fā)力，包括深圳、上海、天津、西安等地陸續(xù)出臺(tái)了多項(xiàng)鼓勵(lì)扶持措施。

城市的自我定位和環(huán)境建設(shè)，或許是理財(cái)子公司落戶的重要原因。光大集團(tuán)董事長(zhǎng)李曉鵬曾表示，建設(shè)上合示范區(qū)，打造“一帶一路”國(guó)際合作新平臺(tái)的青島，為光大集團(tuán)以及光大銀行和光大財(cái)富管理拓展了生存和發(fā)展空間。

落戶一年間，張旭陽(yáng)也感受到了青島這個(gè)多項(xiàng)國(guó)家戰(zhàn)略加持的城市在營(yíng)商環(huán)境方面的持續(xù)努力，以及城市不斷被激發(fā)的蓬勃熱情與發(fā)展動(dòng)力。

“光大理財(cái)落戶的這一年，青島的變化也是有目共睹的，不僅有多類型、多業(yè)態(tài)金融機(jī)構(gòu)的引入，還有新技術(shù)、新制造企業(yè)、科研院所的紛至沓來(lái)，整個(gè)城市的經(jīng)濟(jì)生態(tài)都在持續(xù)改善，包括打造世界工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都對(duì)城市未來(lái)布局的準(zhǔn)確抉擇等，都讓我們感受到了良好的干事創(chuàng)業(yè)氛圍，這對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言才是最大的營(yíng)商環(huán)境，因?yàn)槿水吘故菦_著事兒來(lái)的?！睆埿耜?yáng)說(shuō)。

張旭陽(yáng)也坦言，“人才是我們目前最大的掣肘，因?yàn)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)是金融行業(yè)的‘金字塔頂端’，屬于智力密集型行業(yè)，需要撬動(dòng)人的才智和數(shù)據(jù)的力量，既懂投資也懂IT的金融科技人才是目前資管機(jī)構(gòu)對(duì)于人才的最大渴望?！?/p>

“我們也在探討通過(guò)各種路徑解決人才難題，包括市場(chǎng)化機(jī)制吸引高端人才，充分利用數(shù)字化時(shí)代網(wǎng)上辦公模式，減少物理空間的阻礙，完善內(nèi)部人才培養(yǎng)機(jī)制等?！?/p>

“未來(lái)隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，我們可能會(huì)在國(guó)內(nèi)一線城市甚至國(guó)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但無(wú)論設(shè)立多少分支機(jī)構(gòu)，我們始終堅(jiān)持一點(diǎn)，注冊(cè)在青島，青島就是我們的大本營(yíng)，是基地。”張旭陽(yáng)表示。（青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?傅 軍）

責(zé)任編輯：王鳳一