近日，青島山杰動(dòng)力機(jī)械有限公司獲得中國(guó)工商銀行青島分行快速發(fā)放的200萬(wàn)元貸款。與以往不同的是，本次貸款借助青島海關(guān)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分享系統(tǒng)快速實(shí)現(xiàn)，工商銀行將海關(guān)上傳的公開且不可篡改的出口節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)與銀行數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉驗(yàn)證，不僅當(dāng)天完成放款，融資利率還打了九折。
這是青島金融業(yè)精準(zhǔn)服務(wù)外貿(mào)發(fā)展的縮影。今年以來(lái)，面對(duì)新冠肺炎疫情帶來(lái)的不利影響，青島金融機(jī)構(gòu)不斷提升金融服務(wù)，創(chuàng)新融資渠道，著力解決企業(yè)在進(jìn)出口貿(mào)易融資中的痛點(diǎn)和難點(diǎn)。一系列舉措，助力青島外貿(mào)平穩(wěn)發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，青島外貿(mào)進(jìn)出口總值2864．4億元人民幣，比去年同期增長(zhǎng)1．8％。
山東港口青島港前灣港區(qū)(圖料圖)
專項(xiàng)融資“輸血”外貿(mào)
今年以來(lái)，青島出臺(tái)《關(guān)于穩(wěn)外貿(mào)保主體若干政策措施》，加大外貿(mào)信貸支持，提高小微外貿(mào)企業(yè)首貸率、信用貸款占比、無(wú)還本續(xù)貸占比，將普惠金融的“源頭活水”精準(zhǔn)滴灌至外貿(mào)發(fā)展。
其中，青島銀保監(jiān)局印發(fā)加大金融支持、實(shí)施精準(zhǔn)幫扶的15條措施，開展金融支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動(dòng)”，建立企業(yè)金融輔導(dǎo)員制度，并推進(jìn)“百行進(jìn)萬(wàn)企”活動(dòng)，組織銀行開展上門融資對(duì)接。
青島市商務(wù)局與中國(guó)工商銀行青島分行簽署《春融行動(dòng)“穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資”戰(zhàn)略合作協(xié)議》。按照協(xié)議，中國(guó)工商銀行青島分行將為青島外貿(mào)外資企業(yè)提供100億元專項(xiàng)融資支持。
山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)的一家紅酒進(jìn)口企業(yè)就是這一專項(xiàng)融資的受益者。該企業(yè)從事紅酒進(jìn)口業(yè)務(wù)多年，工商銀行青島分行為其專門提供了線上融資“跨境貸”。企業(yè)不用跑腿，只需要通過(guò)單一窗口線上直接申請(qǐng)?zhí)峤唬y行端收到申請(qǐng)進(jìn)行審核，通過(guò)后發(fā)放92萬(wàn)元的貸款，快速滿足企業(yè)資金需要。同時(shí)，中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行發(fā)揮政策性金融穩(wěn)外貿(mào)職能，加大外貿(mào)融資支持，助力企業(yè)抵御疫情帶來(lái)的影響。
寰宇青島作為央企中遠(yuǎn)集團(tuán)下屬企業(yè)，是山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)內(nèi)一家專業(yè)制造集裝箱、特種箱及航運(yùn)箱柜配套產(chǎn)品的大型出口企業(yè)。近期，進(jìn)出口銀行山東省分行為該公司提供5億元人民幣政策性貸款支持，用于支持企業(yè)集裝箱出口業(yè)務(wù)資金需求。此舉通過(guò)發(fā)揮中遠(yuǎn)集團(tuán)境外平臺(tái)作用，支持境內(nèi)航運(yùn)箱柜企業(yè)融資，有效降低了出口企業(yè)融資成本，助力企業(yè)加快“走出去”步伐。
青島銀保監(jiān)局、中國(guó)人民銀行青島市中心支行、青島市地方金融監(jiān)督管理局還聯(lián)合發(fā)布《青島金融支持外貿(mào)發(fā)展政策一本通》，給企業(yè)送政策支持，及時(shí)緩解企業(yè)進(jìn)出口融資難題。
青島銀保監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)顯示，上半年青島銀行機(jī)構(gòu)新增貸款2091億元，創(chuàng)近10年同期新高，貸款同比增長(zhǎng)15．4％，較年初提高2．4個(gè)百分點(diǎn)。其中，貿(mào)易融資新增317億元，是去年同期的2．1倍，有力加大了外貿(mào)領(lǐng)域的金融支持。
創(chuàng)新服務(wù)注入活力
不斷創(chuàng)新的融資方式，也為外貿(mào)發(fā)展注入新活力。
近日，青島農(nóng)商銀行與青島海關(guān)聯(lián)合推出基于關(guān)稅大數(shù)據(jù)的線上融資產(chǎn)品——“關(guān)稅e貸”，這是全國(guó)范圍內(nèi)首次將外貿(mào)企業(yè)在海關(guān)的納稅評(píng)估信息轉(zhuǎn)化為銀行信用。企業(yè)通過(guò)APP授權(quán)銀行查詢其海關(guān)納稅數(shù)據(jù)后，可以向銀行申請(qǐng)信用貸款。
位于山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)的一家再生塑料顆粒進(jìn)口貿(mào)易企業(yè)和位于上合示范區(qū)的一家原木進(jìn)口貿(mào)易企業(yè)，正是通過(guò)“關(guān)稅e貸”業(yè)務(wù)，分別獲得了100萬(wàn)元和28萬(wàn)元的貸款。
為了全方位服務(wù)企業(yè)進(jìn)出口，青島的金融機(jī)構(gòu)也為企業(yè)量身定制了全新的融資模式。
疫情發(fā)生初期，口罩短缺成為全國(guó)各地防疫工作面臨的共同難題。青島即發(fā)集團(tuán)發(fā)揮自身產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，短期內(nèi)將服裝生產(chǎn)線改造為口罩生產(chǎn)線。受轉(zhuǎn)產(chǎn)口罩以及延遲復(fù)工等因素影響，即發(fā)集團(tuán)被迫將部分既定的出口訂單延期交貨，導(dǎo)致其短期資金壓力增大。
進(jìn)出口銀行山東省分行結(jié)合該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和面臨的困難，為其量身打造了優(yōu)惠利率出口賣方信貸支持方案，并開通綠色審批通道，加快審批和放款流程，迅速為企業(yè)發(fā)放2億元人民幣貸款，緩解了企業(yè)資金壓力、降低財(cái)務(wù)成本，助力企業(yè)穩(wěn)定出口業(yè)務(wù)。
科技賦能跨境金融
隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)與傳統(tǒng)金融行業(yè)深度融合，科技賦能讓金融業(yè)服務(wù)外貿(mào)更加便捷。
中國(guó)銀行青島分行充分發(fā)揮跨境金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，上線了“跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”貿(mào)易便利化模塊，該模塊集合了企業(yè)、稅務(wù)、外管、銀行四方數(shù)據(jù)，企業(yè)可通過(guò)在線申請(qǐng)方式進(jìn)行稅務(wù)備案，銀行可通過(guò)平臺(tái)來(lái)查詢、核驗(yàn)企業(yè)稅務(wù)備案數(shù)據(jù)，相關(guān)業(yè)務(wù)材料無(wú)須通過(guò)線下方式進(jìn)行傳遞，為銀行審核服務(wù)貿(mào)易的背景提供了新的手段。自上線以來(lái)，中國(guó)銀行青島分行已通過(guò)平臺(tái)辦理了60余筆服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付，金額約7000萬(wàn)美元。
建行青島分行也在科技金融方面做出了有益探索，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了“跨境快貸”系列產(chǎn)品，為小微外貿(mào)企業(yè)提供“退稅貸、出口貸、信保貸”等“純信用、全線上、低利率，秒支用”的融資便利。
青島一家從事鍍鋅建筑材料出口貿(mào)易的物資公司，受疫情影響資金緊缺，無(wú)法按時(shí)支付國(guó)內(nèi)供應(yīng)商的貨款，4月27日，青島建行為其辦理“跨境快貸一信保貸”業(yè)務(wù)，及時(shí)解決了企業(yè)燃眉之急，打通了企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的“堵點(diǎn)”。
跨境結(jié)算也是暢通跨境金融服務(wù)的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。
日前，青島銀行成功為青島中鴻重型機(jī)械有限公司辦理了以哈薩克斯坦“堅(jiān)戈”為結(jié)算貨幣的出口跨境收匯業(yè)務(wù)，這是山東省金融機(jī)構(gòu)辦理的首筆堅(jiān)戈幣種跨境貿(mào)易結(jié)算。
青島中鴻重型機(jī)械有限公司是一家專業(yè)生產(chǎn)礦用無(wú)軌設(shè)備的制造公司，在哈薩克斯坦有重要的目標(biāo)合作伙伴，需要以當(dāng)?shù)貛欧N堅(jiān)戈為進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算，急需在境內(nèi)找到接受該幣種的貨幣匯款業(yè)務(wù)的銀行。獲知這一信息后，青島銀行立即與哈薩克斯坦的合作銀行取得聯(lián)系，迅速高效建立了密押關(guān)系，并開立了境外清算賬戶，打通了堅(jiān)戈幣的匯款通道，及時(shí)為企業(yè)辦理了跨境匯款結(jié)算。
