近日，青島山杰動力機械有限公司獲得中國工商銀行青島分行快速發(fā)放的200萬元貸款。與以往不同的是，本次貸款借助青島海關(guān)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分享系統(tǒng)快速實現(xiàn)，工商銀行將海關(guān)上傳的公開且不可篡改的出口節(jié)點數(shù)據(jù)與銀行數(shù)據(jù)進行交叉驗證，不僅當天完成放款，融資利率還打了九折。

這是青島金融業(yè)精準服務(wù)外貿(mào)發(fā)展的縮影。今年以來，面對新冠肺炎疫情帶來的不利影響，青島金融機構(gòu)不斷提升金融服務(wù)，創(chuàng)新融資渠道，著力解決企業(yè)在進出口貿(mào)易融資中的痛點和難點。一系列舉措，助力青島外貿(mào)平穩(wěn)發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，青島外貿(mào)進出口總值2864．4億元人民幣，比去年同期增長1．8％。

山東港口青島港前灣港區(qū)(圖料圖)

專項融資“輸血”外貿(mào)

今年以來，青島出臺《關(guān)于穩(wěn)外貿(mào)保主體若干政策措施》，加大外貿(mào)信貸支持，提高小微外貿(mào)企業(yè)首貸率、信用貸款占比、無還本續(xù)貸占比，將普惠金融的“源頭活水”精準滴灌至外貿(mào)發(fā)展。

其中，青島銀保監(jiān)局印發(fā)加大金融支持、實施精準幫扶的15條措施，開展金融支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“春風(fēng)行動”，建立企業(yè)金融輔導(dǎo)員制度，并推進“百行進萬企”活動，組織銀行開展上門融資對接。

青島市商務(wù)局與中國工商銀行青島分行簽署《春融行動“穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資”戰(zhàn)略合作協(xié)議》。按照協(xié)議，中國工商銀行青島分行將為青島外貿(mào)外資企業(yè)提供100億元專項融資支持。

山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)的一家紅酒進口企業(yè)就是這一專項融資的受益者。該企業(yè)從事紅酒進口業(yè)務(wù)多年，工商銀行青島分行為其專門提供了線上融資“跨境貸”。企業(yè)不用跑腿，只需要通過單一窗口線上直接申請?zhí)峤唬y行端收到申請進行審核，通過后發(fā)放92萬元的貸款，快速滿足企業(yè)資金需要。同時，中國進出口銀行山東省分行發(fā)揮政策性金融穩(wěn)外貿(mào)職能，加大外貿(mào)融資支持，助力企業(yè)抵御疫情帶來的影響。

寰宇青島作為央企中遠集團下屬企業(yè)，是山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)內(nèi)一家專業(yè)制造集裝箱、特種箱及航運箱柜配套產(chǎn)品的大型出口企業(yè)。近期，進出口銀行山東省分行為該公司提供5億元人民幣政策性貸款支持，用于支持企業(yè)集裝箱出口業(yè)務(wù)資金需求。此舉通過發(fā)揮中遠集團境外平臺作用，支持境內(nèi)航運箱柜企業(yè)融資，有效降低了出口企業(yè)融資成本，助力企業(yè)加快“走出去”步伐。

青島銀保監(jiān)局、中國人民銀行青島市中心支行、青島市地方金融監(jiān)督管理局還聯(lián)合發(fā)布《青島金融支持外貿(mào)發(fā)展政策一本通》，給企業(yè)送政策支持，及時緩解企業(yè)進出口融資難題。

青島銀保監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)顯示，上半年青島銀行機構(gòu)新增貸款2091億元，創(chuàng)近10年同期新高，貸款同比增長15．4％，較年初提高2．4個百分點。其中，貿(mào)易融資新增317億元，是去年同期的2．1倍，有力加大了外貿(mào)領(lǐng)域的金融支持。

創(chuàng)新服務(wù)注入活力

不斷創(chuàng)新的融資方式，也為外貿(mào)發(fā)展注入新活力。

近日，青島農(nóng)商銀行與青島海關(guān)聯(lián)合推出基于關(guān)稅大數(shù)據(jù)的線上融資產(chǎn)品——“關(guān)稅e貸”，這是全國范圍內(nèi)首次將外貿(mào)企業(yè)在海關(guān)的納稅評估信息轉(zhuǎn)化為銀行信用。企業(yè)通過APP授權(quán)銀行查詢其海關(guān)納稅數(shù)據(jù)后，可以向銀行申請信用貸款。

位于山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)的一家再生塑料顆粒進口貿(mào)易企業(yè)和位于上合示范區(qū)的一家原木進口貿(mào)易企業(yè)，正是通過“關(guān)稅e貸”業(yè)務(wù)，分別獲得了100萬元和28萬元的貸款。

為了全方位服務(wù)企業(yè)進出口，青島的金融機構(gòu)也為企業(yè)量身定制了全新的融資模式。

疫情發(fā)生初期，口罩短缺成為全國各地防疫工作面臨的共同難題。青島即發(fā)集團發(fā)揮自身產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，短期內(nèi)將服裝生產(chǎn)線改造為口罩生產(chǎn)線。受轉(zhuǎn)產(chǎn)口罩以及延遲復(fù)工等因素影響，即發(fā)集團被迫將部分既定的出口訂單延期交貨，導(dǎo)致其短期資金壓力增大。

進出口銀行山東省分行結(jié)合該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況和面臨的困難，為其量身打造了優(yōu)惠利率出口賣方信貸支持方案，并開通綠色審批通道，加快審批和放款流程，迅速為企業(yè)發(fā)放2億元人民幣貸款，緩解了企業(yè)資金壓力、降低財務(wù)成本，助力企業(yè)穩(wěn)定出口業(yè)務(wù)。

科技賦能跨境金融

隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等創(chuàng)新技術(shù)與傳統(tǒng)金融行業(yè)深度融合，科技賦能讓金融業(yè)服務(wù)外貿(mào)更加便捷。

中國銀行青島分行充分發(fā)揮跨境金融服務(wù)優(yōu)勢，上線了“跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺”貿(mào)易便利化模塊，該模塊集合了企業(yè)、稅務(wù)、外管、銀行四方數(shù)據(jù)，企業(yè)可通過在線申請方式進行稅務(wù)備案，銀行可通過平臺來查詢、核驗企業(yè)稅務(wù)備案數(shù)據(jù)，相關(guān)業(yè)務(wù)材料無須通過線下方式進行傳遞，為銀行審核服務(wù)貿(mào)易的背景提供了新的手段。自上線以來，中國銀行青島分行已通過平臺辦理了60余筆服務(wù)貿(mào)易對外支付，金額約7000萬美元。

建行青島分行也在科技金融方面做出了有益探索，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了“跨境快貸”系列產(chǎn)品，為小微外貿(mào)企業(yè)提供“退稅貸、出口貸、信保貸”等“純信用、全線上、低利率，秒支用”的融資便利。

青島一家從事鍍鋅建筑材料出口貿(mào)易的物資公司，受疫情影響資金緊缺，無法按時支付國內(nèi)供應(yīng)商的貨款，4月27日，青島建行為其辦理“跨境快貸一信保貸”業(yè)務(wù)，及時解決了企業(yè)燃眉之急，打通了企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的“堵點”。

跨境結(jié)算也是暢通跨境金融服務(wù)的一項重要業(yè)務(wù)。

日前，青島銀行成功為青島中鴻重型機械有限公司辦理了以哈薩克斯坦“堅戈”為結(jié)算貨幣的出口跨境收匯業(yè)務(wù)，這是山東省金融機構(gòu)辦理的首筆堅戈幣種跨境貿(mào)易結(jié)算。

青島中鴻重型機械有限公司是一家專業(yè)生產(chǎn)礦用無軌設(shè)備的制造公司，在哈薩克斯坦有重要的目標合作伙伴，需要以當?shù)貛欧N堅戈為進行貿(mào)易結(jié)算，急需在境內(nèi)找到接受該幣種的貨幣匯款業(yè)務(wù)的銀行。獲知這一信息后，青島銀行立即與哈薩克斯坦的合作銀行取得聯(lián)系，迅速高效建立了密押關(guān)系，并開立了境外清算賬戶，打通了堅戈幣的匯款通道，及時為企業(yè)辦理了跨境匯款結(jié)算。