青島科技金融正持續(xù)上新。
用足用好各類金融政策工具，搶抓科創(chuàng)債機(jī)遇，拓寬科技企業(yè)融資渠道，是青島科技金融持續(xù)上新的“硬支撐”。
截至目前，青島在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)發(fā)行各類科技創(chuàng)新債券4只，融資規(guī)模達(dá)43億元。
AIC（金融資產(chǎn)投資公司）“耐心資本”加速入青，是青島科技金融上新的亮睛之筆。
AIC股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)以來，青島搶抓機(jī)遇，吸引更多銀行直投資金向“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)傾斜，為種子期、初創(chuàng)期的科技創(chuàng)新型企業(yè)提供“股權(quán)+債權(quán)”的全方位金融服務(wù)。截至目前，已有兩只AIC基金在青島完成工商注冊(cè)，其中一只已完成項(xiàng)目投資交割。
財(cái)金協(xié)同發(fā)力，建立投（保）貸、銀擔(dān)合作等適宜科技金融破圈成長(zhǎng)的新生態(tài)，助力科創(chuàng)企業(yè)“爬坡過坎”，是青島科技金融持續(xù)上新的“底氣”。
科技金融投（保）貸融資模式將企業(yè)未來發(fā)展?jié)摿D(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)融資支持，截至目前已有1100多家科技企業(yè)的融資難題得到積極改善；青島融資擔(dān)保集團(tuán)服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)的擔(dān)保余額已突破18億元，惠及企業(yè)數(shù)量持續(xù)攀升。
搶灘科創(chuàng)債
5月7日，人民銀行、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于支持發(fā)行科技創(chuàng)新債券有關(guān)事宜的公告，其中一大亮點(diǎn)是在發(fā)行主體上新增支持金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)、私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新債券，為廣大科技型企業(yè)募集長(zhǎng)周期、低利率、易使用的資金，更好促進(jìn)科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
政策風(fēng)起，各大發(fā)行主體積極響應(yīng)，青島科技型企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)也聞“風(fēng)”而動(dòng)，搶灘科創(chuàng)債。
6月17日，海爾智家股份有限公司作為科技型企業(yè)，在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行“25海爾智家MTN002（科創(chuàng)債）”，標(biāo)志著青島市首單科技創(chuàng)新債券落地。
本期債務(wù)融資工具也是山東省首單同時(shí)貼標(biāo)“綠色+兩新+科創(chuàng)”的債券，發(fā)行規(guī)模20億元，期限3年，票面利率1.66%，創(chuàng)該企業(yè)同期限債務(wù)融資工具發(fā)行利率新低，體現(xiàn)了市場(chǎng)各方對(duì)該單債券的高度認(rèn)可。
之后的6月23日，青島農(nóng)商銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)簿記發(fā)行10億元科技創(chuàng)新債券，這是全國(guó)農(nóng)商銀行系統(tǒng)首單科技創(chuàng)新金融債券，也是山東省地方法人銀行的第一筆科技創(chuàng)新債券。
本期科技創(chuàng)新債券的募集資金將聚焦青島市重點(diǎn)發(fā)展的“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系，專項(xiàng)用于支持科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)一步加大對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的金融資源配置力度，推動(dòng)金融與科技產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)，增強(qiáng)區(qū)域創(chuàng)新能力。
科技創(chuàng)新債券不僅在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行交易，也在交易所債券市場(chǎng)發(fā)行交易。
今年以來，交易所債券市場(chǎng)連續(xù)放“大招”，推出系列舉措，發(fā)揮金融工具對(duì)科技創(chuàng)新、綠色低碳和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的支持作用，青島企業(yè)也積極響應(yīng)。
5月30日，山東融發(fā)騰達(dá)產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司在上交所發(fā)行青島首單高成長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)債暨新政后首單科技創(chuàng)新公司債券5億元；6月3日，青島融合產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司在上交所發(fā)行科技創(chuàng)新債券8億元。
此外，青島還有部分項(xiàng)目已獲滬深交易所無異議函，相關(guān)債券募集資金將主要投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域，用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域相關(guān)的研發(fā)投入、購(gòu)買知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及項(xiàng)目建設(shè)、并購(gòu)、運(yùn)營(yíng)等支出。
青島企業(yè)發(fā)力交易所科技創(chuàng)新公司債券，契合青島“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展需要，也是加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力、服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的生動(dòng)實(shí)踐。
AIC“耐心資本”加速入青
從去年AIC股權(quán)投資試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至包括青島在內(nèi)的18個(gè)城市、放寬投資金額和比例限制，到近期股份制銀行籌建AIC接連獲批，銀行系A(chǔ)IC加速入局，為股權(quán)投資市場(chǎng)再添“源頭活水”。
科技企業(yè)具有高投入、高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)、長(zhǎng)周期的特征，與銀行傳統(tǒng)信貸風(fēng)險(xiǎn)偏好不匹配。AIC股權(quán)投資試點(diǎn)開辟了銀行資金支持股權(quán)投資的新路徑，AIC可以直接開展長(zhǎng)期股權(quán)投資，以長(zhǎng)期資本介入科技創(chuàng)新企業(yè)，同時(shí)充分利用母行的對(duì)公業(yè)務(wù)資源，精準(zhǔn)識(shí)別優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)項(xiàng)目，提供綜合化服務(wù)。
6月30日，青島市規(guī)模最大的AIC基金——青島工融鼎匯華資創(chuàng)業(yè)投資基金完成工商注冊(cè)，成為青島第二只注冊(cè)的AIC基金，也是青島市首只AIC創(chuàng)業(yè)投資基金。
該基金由工銀投資、青島華通創(chuàng)投、市南區(qū)海諾投資共同發(fā)起設(shè)立，華通創(chuàng)投旗下私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)青島市科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司擔(dān)任基金管理人，總規(guī)模30億元，首期規(guī)模10億元。基金重點(diǎn)投向大數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)處理、數(shù)據(jù)安全等）、新一代信息技術(shù)、人工智能、智能裝備等產(chǎn)業(yè)。
在此之前的4月3日，青島市首只AIC基金——青島融匯芯科企航私募股權(quán)投資基金完成注冊(cè)，并于4月29日完成首個(gè)項(xiàng)目投資交割，投向國(guó)產(chǎn)智能座艙芯片項(xiàng)目，該基金也由此成為全省第一只完成項(xiàng)目投資的AIC基金。
2024年9月，青島獲批金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)，其后，圍繞青島市“10+1”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)體系設(shè)立，不到兩個(gè)月的時(shí)間，工、農(nóng)、中、建、交5家AIC相繼宣布在青島設(shè)立股權(quán)投資試點(diǎn)基金的合作意向，青島率先成為18個(gè)試點(diǎn)城市中5家AIC股權(quán)投資試點(diǎn)基金合作意向全覆蓋的城市。
2025年以來，青島AIC股權(quán)投資試點(diǎn)持續(xù)擴(kuò)容，市委金融辦統(tǒng)籌省、市、區(qū)三級(jí)平臺(tái)公司與五大AIC對(duì)接，積極促成8只AIC股權(quán)投資基金簽約青島，總規(guī)模152.2億元。
優(yōu)化科技金融生態(tài)
不僅僅是新政策、新試點(diǎn)加速落地，青島還通過財(cái)金協(xié)同發(fā)力，投貸聯(lián)動(dòng)、銀擔(dān)聯(lián)動(dòng)等，形成協(xié)同發(fā)展、資源共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的服務(wù)體系，不斷優(yōu)化科技金融生態(tài)，提升金融支持科技創(chuàng)新力度、廣度、精度。
針對(duì)“銀行機(jī)構(gòu)不敢貸、投資機(jī)構(gòu)看不清”這一長(zhǎng)期困擾科技型企業(yè)融資難題，此前，青島在全國(guó)率先推出科技金融投（保）貸融資模式，引入投資機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與科技型企業(yè)信貸融資聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)科技金融風(fēng)險(xiǎn)收益有效平衡。
今年以來，人民銀行青島市分行同市科技局、市財(cái)政局、市委金融辦等部門深入金融機(jī)構(gòu)，不斷完善政策機(jī)制，將科技金融投（保）貸模式升級(jí)到投保貸、投貸、跟貸、保貸4種模式聯(lián)動(dòng)、財(cái)政貼息貼保疊加的“4.0版本”，持續(xù)為科技型企業(yè)發(fā)展提供投貸新動(dòng)能。截至5月末，已累計(jì)為1188家次科技型企業(yè)發(fā)放貸款58.9億元。
政府性融資擔(dān)保對(duì)于解決科技創(chuàng)新企業(yè)融資難題，促進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化，具有“四兩撥千斤”的作用。
人民銀行支農(nóng)支小再貸款政策，為法人銀行提供低成本央行資金，顯著降低企業(yè)融資成本。6月份，人民銀行青島市分行聯(lián)合青島融資擔(dān)保集團(tuán)，分別單列50億元的再貸款專項(xiàng)額度和融資擔(dān)保額度，創(chuàng)設(shè)青科融擔(dān)特色融資模式，助力抵質(zhì)押物匱乏的輕資產(chǎn)科技型企業(yè)獲得低成本信貸資金支持。
目前，青島融資擔(dān)保集團(tuán)構(gòu)建起全方位服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)的擔(dān)保體系，服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)的擔(dān)保余額已突破18億元，惠及企業(yè)數(shù)量持續(xù)攀升。（青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?nbsp; 傅軍）
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