總規(guī)模600億元的“螞蟻”戰(zhàn)略配售基金遭哄搶、百億級(jí)新基金嘉實(shí)浦惠提前結(jié)束募集、21只新基金本周首發(fā)……進(jìn)入10月，公募新發(fā)基金市場(chǎng)的火爆態(tài)勢(shì)持續(xù)加碼，一波又一波“爆款”基金源源不絕，吹響了“紅十月”基金發(fā)售的號(hào)角。在市場(chǎng)熱度明顯升溫的背景下，公募基金成為投資者重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象。應(yīng)該從哪些方向布局基金？選擇何種方式持有基金？又該掌握什么樣的投資方法呢？
“爆款”基金源源不絕
自9月25日起，螞蟻戰(zhàn)略配售基金脫離了傳統(tǒng)的銀行券商渠道，在支付寶的互聯(lián)網(wǎng)渠道火熱發(fā)售。產(chǎn)品一出即呈爆款之勢(shì)，10月8日晚間，易方達(dá)、鵬華、中歐、匯添富、華夏旗下創(chuàng)新未來(lái)18個(gè)月封閉混合基金，在國(guó)慶長(zhǎng)假的最后一天全部結(jié)束募集。這5家基金公司在支付寶推出以發(fā)行價(jià)認(rèn)購(gòu)螞蟻集團(tuán)股票的新基金，總規(guī)模600億元。螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售基金的熱銷，并沒(méi)有超出預(yù)期，因?yàn)槲浵伡瘓F(tuán)即將“A+H”上市，對(duì)于股民來(lái)說(shuō)極具吸引力。就打新而言，科創(chuàng)板需要50萬(wàn)元資產(chǎn)門檻，中簽率變得很低，而通過(guò)購(gòu)買這5只基金，就可以獲得優(yōu)先新股份額，且最低只需1元即可起投。
先有5只百億元級(jí)別螞蟻戰(zhàn)配基金發(fā)售的圓滿落幕，后有百億元級(jí)“固收+”新發(fā)基金三日銷售150億元宣布提前結(jié)束募集。 10月10日，是嘉實(shí)浦惠6個(gè)月持有期混合型基金正式發(fā)售的第一天，該基金由浦發(fā)銀行托管和獨(dú)家代銷。10月12日晚間，嘉實(shí)基金發(fā)布了關(guān)于嘉實(shí)浦惠6個(gè)月持有期混合型證券投資基金提前結(jié)束募集的公告。該基金產(chǎn)品發(fā)行僅3日，募集規(guī)模逼近150億元。
百億基金數(shù)量創(chuàng)歷史最高
今年以來(lái)，在績(jī)優(yōu)基金經(jīng)理和渠道營(yíng)銷的合力助推下，首募規(guī)模達(dá)百億元的新基金已突破30只，有12只百億元基金更是實(shí)現(xiàn)“一日售罄”。若將5只百億元級(jí)別螞蟻戰(zhàn)配基金和嘉實(shí)浦惠6個(gè)月持有期混合型基金計(jì)算在列，年內(nèi)首募規(guī)模達(dá)百億元的新基金即將突破40只。
Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至10月12日，今年以來(lái)已經(jīng)成立了1132只新基金，合計(jì)募集規(guī)模達(dá)到2.35萬(wàn)億元，平均募集規(guī)模達(dá)到20.78億元。數(shù)據(jù)顯示，截至10月12日，目前已經(jīng)成立的新基金中，超過(guò)30只的募集規(guī)模超100億，這一數(shù)量是歷史最高紀(jì)錄。
具體來(lái)看，今年成立規(guī)模破百億的新基金僅2只產(chǎn)品為債券品種，其余均為權(quán)益基金，顯示市場(chǎng)對(duì)權(quán)益基金的追捧力度。其中，南方成長(zhǎng)先鋒以321.15億元的規(guī)模，位居今年新基金發(fā)行首位，這也是歷史上第三大的主動(dòng)權(quán)益基金。緊隨其后的匯添富中盤價(jià)值精選、鵬華匠心精選、華安聚優(yōu)精選等首發(fā)規(guī)模超200億元。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，本周有21只新基金首發(fā)，同時(shí)在售的新基金超過(guò)了100只。緊隨而來(lái)的不少基金產(chǎn)品都具備爆款潛質(zhì)，有望助推今年新基金規(guī)模再上臺(tái)階。
掌控適合自己的基金種類
這么多種類豐富的基金擺在面前，投資者應(yīng)該選擇什么類型呢？銀河證券青島香港西路證券營(yíng)業(yè)部理財(cái)服務(wù)部總監(jiān)陳建林認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者可以關(guān)注貨幣基金，獲取類似于各類寶寶類產(chǎn)品的穩(wěn)定收益，或關(guān)注債券型投資基金，這類基金波動(dòng)較小。風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者，可以選擇股票型或者混合型基金。 “上班族也可考慮指數(shù)鏈接基金，比如常見的有跟蹤上證50指數(shù)、中證500指數(shù)、滬深300指數(shù)等，可以一次性申購(gòu)，也可以每月或每周定投，定期分批申購(gòu)。 ”陳建林說(shuō)道。
中泰證券香港中路營(yíng)業(yè)部投顧李艷認(rèn)為，如果投資者對(duì)于行情的分析研究能力不能達(dá)到一定的水平，可以買一些指數(shù)類的被動(dòng)策略基金也就是指數(shù)類的ETF。而如果投資者對(duì)于股市有一定的知識(shí)掌握程度，對(duì)行業(yè)以及大周期的變動(dòng)能有一定的分析能力，那么可考慮概念主題類的基金，比如科技主題、醫(yī)藥主題、消費(fèi)主題等。
此外，業(yè)內(nèi)人士分析，四季度市場(chǎng)值得期待但又充滿不確定，建議可逐漸增加固收類產(chǎn)品，布局權(quán)益基金最好更為均衡，注意保持A股和港股倉(cāng)位的適度均衡，成長(zhǎng)和價(jià)值風(fēng)格的適度均衡，而對(duì)QDII基金布局需要更為謹(jǐn)慎。此外，四季度還可以關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)中性絕對(duì)收益策略基金、打新策略基金、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品等。
持有基金需耐心放長(zhǎng)線
就目前來(lái)看，投資基金需要遵從什么方式與原則呢？“散戶買股票通常有個(gè)問(wèn)題，能盈利的及早賣了，然后補(bǔ)倉(cāng)下跌虧損的，最后把好的換成了不好的。即使買基金也仍然存在這種問(wèn)題，上漲拿不住，最后都換成差的了。”島城資深投資者張強(qiáng)說(shuō)，基金比股票有優(yōu)勢(shì)，例如滬深300指數(shù)這類基金，不像公司個(gè)股一樣基本面會(huì)變差，也沒(méi)有那么多概念和熱點(diǎn)吸引高位接盤，可以越下跌越買，能夠攤低虧損。需要注意的是不要上漲了就賣，而應(yīng)該長(zhǎng)期持有，這樣才會(huì)取得平均收益。基金投資看的是長(zhǎng)期，不妨把回顧基金表現(xiàn)的時(shí)間段拉長(zhǎng)一些，相比反復(fù)捕捉牛熊波段，長(zhǎng)期持有基金所帶來(lái)的收益或會(huì)更加可觀。
作為價(jià)值投資高手，張強(qiáng)認(rèn)為，對(duì)于不少投資者來(lái)說(shuō)，安全、長(zhǎng)期持有收益高的指數(shù)基金，是做長(zhǎng)期理財(cái)配置的很好工具。“做價(jià)值投資和指數(shù)基金需要長(zhǎng)期堅(jiān)持，有耐心，了解市場(chǎng)規(guī)律，遠(yuǎn)離市場(chǎng)誘惑，克服急功近利等投資弱點(diǎn)，才會(huì)有回報(bào)。 ”張強(qiáng)說(shuō)。
/ 方法 /帶著目標(biāo)去挑新基金
老基金延續(xù)良好表現(xiàn)，新基金入市異常兇猛，面對(duì)這么多出色的基金，投資者應(yīng)該選擇何種方法挑選基金呢？
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對(duì)于主動(dòng)管理型基金而言，選基金就是選人，基金經(jīng)理的從業(yè)年限和過(guò)往業(yè)績(jī)是主要的參考指標(biāo)。而對(duì)于新基金，投資者最好是帶著目標(biāo)去挑基金，通過(guò)了解基金的類型、基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)和基金投資策略來(lái)綜合判斷其是否符合自己的投資目標(biāo)，然后再進(jìn)行配置。在面對(duì)爆款新基金時(shí)，投資者應(yīng)該避免盲目從眾、一時(shí)沖動(dòng)，不能只看到了基金經(jīng)理說(shuō)的收益，忘記了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。
